ESTUDILLO Y CIA, S.C.
BOLETÍN INFORMATIVO – Reforma a las Reglas de carácter general de la ley Anti-Lavado (LFPIORPI)
A lo largo de tres décadas, en Estudillo y Cía. hemos sido testigos y protagonistas de la transformación del entorno empresarial. Cumplir 30 años no solo representa un hito de solidez y confianza, sino un compromiso renovado con la vanguardia corporativa. En un mundo que exige modernización constante, nosotros seguimos un paso adelante para proteger tu patrimonio y el futuro de tu empresa.
Alineados con este compromiso, te informamos sobre un cambio regulatorio crucial que transformará la forma en que operan los negocios en México. Este mes se publicaron las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Anti-Lavado (LFPIORPI), marcando el fin de los procesos estáticos y exigiendo un cumplimiento proactivo.
¿Cuáles son los cambios que impactarán a tu empresa? Si tu negocio realiza Actividades Vulnerables (desarrollo inmobiliario, notaduría, comercialización de vehículos, préstamos, entre otras), debes prepararte para:
🔹 Nuevo Enfoque Basado en Riesgos (EBR): Ya no basta con armar expedientes. Ahora es obligatorio diseñar una metodología documentada para evaluar los riesgos de cada operación, cliente y canal de distribución.
Reportes de 24 Horas: Se introduce el aviso exprés. Ante cualquier sospecha de recursos de procedencia ilícita, se deberá alertar a la UIF en un plazo máximo de 24 horas, incluso si la operación no se concreta.
Perfiles Transaccionales Dinámicos: El clásico “Conoce a tu Cliente” evoluciona. Deberás proyectar el comportamiento financiero de tus clientes a 6 meses, monitorearlo con sistemas automatizados y aplicar medidas reforzadas si detectas irregularidades.
Sanciones más Severas: Las multas por incumplimiento o por la falta de un Manual de Políticas Internas se han endurecido drásticamente, superando en algunos casos los $7.6 millones de pesos, sumado a riesgos de implicaciones penales.
El tiempo apremia. Aunque la entrada en vigor general es el 30 de noviembre de 2026, la implementación de manuales, sistemas automatizados y clasificación de riesgos debe estar lista a más tardar en marzo de 2027.
En nuestro 30 aniversario, reafirmamos que tu tranquilidad es nuestra mayor celebración. Nuestro equipo de expertos está listo para auditar, rediseñar y automatizar tus políticas de prevención, integrando inteligencia y experiencia para que tu negocio opere seguro y sin contratiempos.
¿Está tu empresa preparada para el nuevo modelo de fiscalización?
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